Gestor de Clientes Privado

Gestor de Clientes PrivadoExpandir, manter e fidelizar uma carteira de clientes de banca privada, em consonância com as propostas de valor do segmento, bem como com as iniciativas e atividades relacionadas destinadas a criar valor para o cliente e para o banco.Funções EssenciaisPromover de forma proativa uma oferta baseada no relacionamento, através de um ponto de contacto principal, que satisfaça as expectativas do cliente, fornecendo soluções financeiras personalizadas, em consonância com a proposta de valor do cliente.Respeitar princípios sólidos de gestão de contas para uma execução otimizada da gestão da carteira de crédito (ou seja, redução de excedentes, contas a descoberto não autorizadas e análises de pagamentos em atraso).Cumprimento dos requisitos de conformidade, legislativos, regulamentares, etc., por exemplo, KYC.Aconselhar os clientes na seleção de produtos de crédito, oferecendo soluções adequadas às suas necessidades específicas.Reestruturar a dívida para obter eficiências através da consolidação da dívida, reunindo assim a base de ativos de um cliente num único local.Preparar e apresentar pedidos de crédito de qualidade para avaliação e/ou aprovação pelo Departamento de Crédito, quando necessário, ou supervisionar a preparação dos pedidos de crédito. Realizar análises de crédito sempre que necessário.Analisar o comportamento financeiro dos clientes, os produtos que detêm atualmente e as necessidades financeiras a curto e longo prazo, para identificar oportunidades de vendasque sejam mutuamente benéficas para o banco e para o cliente.Assegurar que estão em vigor as autorizações necessárias para receber instruções do cliente específico por e-mail ou telefone. Agir com discrição ao dar seguimento às instruções do cliente dentro do mandato definido e escalar a questão quando aplicável (por exemplo, se o cliente solicitar que seja efetuada uma transferência eletrónica, o responsável pelo processo pode dar seguimento ao pedido, desde que este se enquadre no mandato atribuído).Realizar a devida diligência adequada no início da transação para minimizar as provisões de crédito e garantir a bancabilidade sustentável de todos os ativos.Realizar análises contínuas dos clientes e garantir um serviço eficaz ao cliente e o cumprimento dos objetivos financeiros da própria carteira.Informar os clientes sobre os processos de pedido de crédito (por exemplo, financiamento de veículos, empréstimos à habitação, descoberto, cartão de crédito, empréstimos pessoais, dinheiro, etc.), os processos de manutenção do crédito (por exemplo, revisões anuais) e as expectativas relativas à gestão da conta (por exemplo, saldos mínimos na conta, provisão para ordens de débito e pagamentos por cheque, etc.).Assegurar que todos os clientes da carteira cumprem os critérios de segmentação de acordo com os parâmetros definidos.Analisar a informação financeira do cliente e formular soluções sobre como responder às suas necessidades e exigências em conformidade (por exemplo, um cliente que esteja a enfrentar um problema de fluxo de caixa).Notificar os clientes atempadamente sobre a aprovação ou recusa de linhas de crédito. Explorar soluções alternativas no caso de recusa de linhas de crédito, sempre que viável, e incentivar a arbitragem, quando necessário.Dar o exemplo e liderar a equipa, em consonância com a identidade de liderança do Grupo, os valores fundamentais e a Promessa às Pessoas.Atuar como primeiro ponto de contacto para os clientes.HabilitaçõesTipo de qualificação: LicenciaturaÁrea de estudo: Gestão e ComércioExperiência exigidaClientes de alto poder aquisitivoBanca pessoal e privada5 a 7 anosExperiência em vendas, atendimento ao cliente, gestão de relações, pedidos de crédito e perspicácia financeira (ou seja, histórico comprovado de vendas no setor dos serviços financeiros). Show more Show less